アドバイザーは必要？

初めまして！！

ワンステップフォワード代表、山口雅史(ぐっぴぃ)です。

昨年は株価も比較的好調でした。そのため、年初はアナリストなどの予想は楽観的なものが多く見られました。

しかし、ここ数日の動きを見ると過度な楽観はできないようです。事実、米市場では昨年末に比べて約1割下落しています。

つい3週間前の話になりますが、だれが想像したでしょう？

第1回のテーマは「アドバイザーは必要？」です。

上図は2004年以降のMSCI-WORLD（世界株式指数）の推移になります。〇はリーマン・ショックです。

この時、株式を含めた主だった資産は6割減となりました。この時「これ以上、損には耐えられない！」と損切りした人は多かったと思われます。

でも、損切りせずに現状を維持していたら、2021年末には資産が倍になっていました。

結果論になりますが…。

米国のデータになりますが、「リーマンショック時にどのような行動をとったか？」という調査の結果になります。

アドバイザーなしの場合、全部売却した人は50％、変更せず(現状維持)は20％。

他方、アドバイザーありでは変更せず(現状維持）が75％。逆に、このタイミングで追加投資した人の割合も20％にもなります。

人は機械ではありません。

恐怖を感じた時にそれを回避しようと行動するのは当然です、本能ですから。

でも、それは行動経済学でいう「ヒューリスティック＝理論的ではない本能的な行動(間違った行動)」になってしまうことが多く見られます。

では、どうすれば良いか？

客観的に状況を判断でき、信頼できる相棒(アドバイザー・キャディー)を見つけることです。

・・・次回に続く・・・

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